IMPOSTO DE RENDA PARA AFILIADOS: TUDO O QUE VOCÊ PRECISA SABER
E aí, pessoal! Tudo bem com vocês?
Hoje vamos falar sobre um assunto que pode parecer um pouco complicado, mas é essencial para quem trabalha como afiliado: o Imposto de Renda.
Se você está ganhando dinheiro com marketing de afiliados, é importante entender como declarar esse ganhos para evitar problemas com a Receita Federal.
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| Fonte: Blog Endeos |
QUANDO É OBRIGATÓRIO DECLARAR O IMPOSTO DE RENDA?
Primeiro, vamos entender se você precisa declarar ou não e como já escrevi um artigo abordando melhor esse conteúdo vou deixar o link aqui para você conferir, enquanto neste momento seguiremos detalhando o tema atual.
Recomendo a leitura: QUEM DEVE DECLARA O IMPOSTO DE RENDA?
Se você leu o artigo que recomendei, e, identificou sua situação financeira igual as indicadas pela legislação, você deve fazer a Declaração do Imposto de Renda, entretanto, se em nenhum critérios de obrigatoriedade da Declaração do Imposto de Renda, ou, em outras palavras: se você não obteve rendimentos como afiliados e não se enquadra em nenhum dos critérios estabelecidos nas regras para declaração do Imposto de Renda, você não é obrigado a declarar o Imposto de Renda.
COMO DECLARAR OS GANHOS DE MARKETING DE AFILIADOS?
Agora, vamos ao passo a passo para declarar suas comissões como afiliados
1. Identifique o Tipo de Rendimento
Dependendo de quem te paga, você vai declarar de formas diferentes:
- Se a plataforma de afiliados for uma pessoa jurídica, você deve informar os ganhos como "Rendimentos Tributáveis Recebidos de Pessoa Jurídica".
- Se for uma pessoa física, use o campo "Rendimento Tributáveis Recebidos de Pessoa Física/Ausência de Retenção".
- Se você emite nota fiscal como MEI ou ME, os ganhos devem ser declarados na aba correspondente ao seu CNPJ.
2. Informe os Valores Brutos
- Declare o valor total que você recebeu antes de descontos, como taxas da plataforma ou outros custos. Isso é o que chamamos de rendimento bruto.
3.Deduza as Despesas
Você pode abater alguns gastos relacionados ao seu trabalho como afiliado como:
- Hospedagem de sites;
- Ferramentas de marketing digital (e-mail marketing, designs, SEO)
- Cursos e treinamentos profissionais.
- Assinaturas de plataformas utilizadas no trabalho
- Essas despesas devem ser informadas na ficha "Pagamentos Efetuadis".
4. Compense o Imposto Retido na Fonte
Algumas plataformas retêm parte do imposto na fonte. Se isso aconteceu com você, informe o valor retido na ficha "Imposto Pago-Retido" para que ele seja descontado do total que você deve pagar. style="text-align: justify;">
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Como Funciona a Tributação dos Ganhos de Afiliado?
Os ganhos como afiliados são considerados rendimentos tributáveis e estão sujeitos ao Imposto de Renda Progressivo. Isso significa que, quanto mais você ganha, maior será a alíquota (a porcentagem do imposto). Confira a tabela atualizada para 2024:
| Faixa de Rendimento (Mensal) | Alíquota | Parcela a Deduzir |
|---|---|---|
| Até R$ 2.259,20 | Isento | — |
| De R$ 2.259,21 a R$ 2.826,65 | 7,5% | R$ 169,44 |
| De R$ 2.826,66 a R$ 3.751,05 | 15% | R$ 381,44 |
| De R$ 3.751,06 a R$ 4.664,68 | 22,5% | R$ 662,77 |
| Acima de R$ 4.664,68 | 27,5% | R$ 896,00 |
A tabela do Imposto de Renda Retido na Fonte (IRRF) para o ano de 2025 permanece inalterada em relação ao ano anterior. As faixas de rendimento, alíquotas e parcelas a deduzir são as mesmas aplicada em 2024.
É importante notar que, embora haja discussões sobre possíveis alterações na tabela do Imposto de Renda, como a elevação da faixa de isenção para R$ 5.000, essas mudanças ainda não foram implementadas e, cabendo apenas entrar em vigor em 2026.
Exemplo prático: Se você recebeu R$ 10.000,00 em um mês, o cálculo do imposto será feito com base na faixa correspondente. Não se assuste, porque você só paga o imposto sobre o valor que excede cada faixa.
O QUE ACONTECE SE NÃO DECLARAR?
Deixar de declarar seus ganhos como afiliados pode trazer algumas dores de cabeça. As consequências incluem:
Multa por atraso: Se você não entregar a declaração até o prazo final, pode pagar uma multa de 1% ao mês sobre o imposto devido.
Multa por omissão de rendimentos: Se a Receita descobrir que você esqueceu de declarar algo, a multa pode chegar a 75% do valor omitido
Inclusão na Malha Fina: Sua declaração pode ser selecionada para uma análise mais detalhada, o que pode gerar mais burocracia.
DICAS PARA ORGANIZAR SUAS FINANÇAS COMO AFILIADO
Para facilitar sua vida na hora de declarar, aqui vão algumas dicas valiosas:
Emita notas fiscais: Se você presta serviços como afiliado, emita notas fiscais para comprovar seus ganhos
Separe suas despesas: Use uma planilha ou um aplicativo para anotar todos os gastos relacionados ao seu trabalho;
Contrate um contador: Se a coisa ficar muito complicada, um contador pode te ajudar a fazer tudo certinho e evitar erros.
Guarde comprovantes: Mantenha todos os recibos e comprovantes de pagamento organizados. Eles podem ser úteis em caso de fiscalização.
Trabalhar como afiliado pode ser uma ótima maneira de ganhar dinheiro, mas é importante fica de olho nas obrigações fiscais. Declarar seus ganhos corretamente evita problemas com a Receita Federal e mostra que você está levando seu negócio a sério.
Se você ainda tem dúvidas, procure um contador ou especialista em imposto de renda. E lembre-se: estar em dia com o fisco é o primeiro passo para garantir uma carreira de sucesso como afiliado¹
Boa sorte e até a próxima!
Fontes: Bora Investir
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